深化新疆自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融服務(wù)和開(kāi)放創(chuàng)新

　　【學(xué)習(xí)與思考】

　　新疆大學(xué)法學(xué)院教授 張曙光  博士研究生 劉霞

　　金融是國(guó)家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分，關(guān)系中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)全局。我們要按照黨中央決策部署，統(tǒng)籌謀劃、協(xié)調(diào)推進(jìn)，使金融領(lǐng)域各項(xiàng)改革任務(wù)落實(shí)落地

　　金融是國(guó)家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分，關(guān)系中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)全局。深化金融服務(wù)和開(kāi)放創(chuàng)新是中國(guó)（新疆）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的主要任務(wù)和措施之一。我們要按照黨中央決策部署，統(tǒng)籌謀劃、協(xié)調(diào)推進(jìn)，使金融領(lǐng)域各項(xiàng)改革任務(wù)落實(shí)落地。

　　深化金融創(chuàng)新與發(fā)展是新疆自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的重要方面。

　　黨的二十大報(bào)告強(qiáng)調(diào)，“深化金融體制改革，建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度，加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，強(qiáng)化金融穩(wěn)定保障體系，依法將各類(lèi)金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線。”根據(jù)新疆自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)三個(gè)片區(qū)的功能劃分，烏魯木齊片區(qū)明確強(qiáng)調(diào)了金融創(chuàng)新功能，霍爾果斯片區(qū)明確強(qiáng)調(diào)了金融服務(wù)功能，喀什片區(qū)雖未明確提及與金融相關(guān)的功能任務(wù)，但依然可以發(fā)揮貿(mào)易便利化的優(yōu)勢(shì)，以貿(mào)易便利化帶動(dòng)金融服務(wù)的現(xiàn)代化?？梢?jiàn)，深化金融創(chuàng)新與發(fā)展不僅是把新疆自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)成為新時(shí)代改革開(kāi)放新高地的重要抓手，也是堅(jiān)決防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的有效舉措。

　　依法合規(guī)推動(dòng)新疆自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新。

　　新疆自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)深化金融服務(wù)和開(kāi)放創(chuàng)新要發(fā)揮參與金融活動(dòng)的各方主體的主觀能動(dòng)性，在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)造性開(kāi)展工作，積極探索創(chuàng)新金融產(chǎn)品、金融服務(wù)模式以及金融合作模式，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

　　在金融產(chǎn)品創(chuàng)新層面，要推動(dòng)投融資便利化，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，找準(zhǔn)科技、產(chǎn)業(yè)和金融的結(jié)合點(diǎn)，提升金融服務(wù)科技、產(chǎn)業(yè)質(zhì)效，推動(dòng)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)，充分發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用。

　　在金融服務(wù)模式創(chuàng)新層面，應(yīng)積極推動(dòng)更多金融資源促進(jìn)科技創(chuàng)新、先進(jìn)制造、綠色發(fā)展和中小微企業(yè)成長(zhǎng)，創(chuàng)新“產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)+供應(yīng)鏈金融+數(shù)字化平臺(tái)”金融服務(wù)模式，釋放金融動(dòng)能，為高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展提供強(qiáng)有力的金融支撐。

　　在金融合作模式創(chuàng)新層面，一方面要積極開(kāi)展金融合作對(duì)接，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和非金融企業(yè)之間的信息共享和密切聯(lián)系，營(yíng)造良好投資環(huán)境，為新疆自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施及配套設(shè)施建設(shè)提供金融支持。要激發(fā)非金融企業(yè)參與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的積極性，促進(jìn)民間資本等廣泛參與基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)，發(fā)揮社會(huì)資本的優(yōu)勢(shì)，提升項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)效率；另一方面要擴(kuò)大人民幣的跨境使用，拓展與共建“一帶一路”國(guó)家商業(yè)銀行間合作，鼓勵(lì)開(kāi)展雙邊本幣直接交易和現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，推動(dòng)新疆自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)向共建“一帶一路”國(guó)家開(kāi)展轉(zhuǎn)讓貿(mào)易融資資產(chǎn)等新的金融業(yè)務(wù)合作。

　　加強(qiáng)新疆自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融監(jiān)管改革。

　　金融是政府有效實(shí)施宏觀調(diào)控的重要工具。為充分發(fā)揮金融服務(wù)新疆自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的作用，各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)優(yōu)化行政職能，深化金融體制改革，加強(qiáng)金融監(jiān)管職能。

　　一要建強(qiáng)金融穩(wěn)定保障體系，依法將各類(lèi)金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，提高預(yù)防預(yù)警能力，及時(shí)化解金融風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。二要深刻認(rèn)識(shí)和把握社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下資本特性和行為規(guī)律，充分發(fā)揮其作為重要生產(chǎn)要素的積極作用，同時(shí)健全事前引導(dǎo)、事中防范、事后監(jiān)管相銜接的全鏈條資本治理體系，依法規(guī)范和引導(dǎo)資本健康發(fā)展，防止無(wú)序擴(kuò)張。三要在確保金融穩(wěn)定的前提下，改革創(chuàng)新金融監(jiān)管模式，對(duì)有實(shí)際需要、符合下放條件的金融監(jiān)管權(quán)限要及時(shí)下放。四要優(yōu)化金融監(jiān)管改革，放管結(jié)合，把該管的切實(shí)管住管好管到位，把不該管的堅(jiān)決放給市場(chǎng)。

　　金融監(jiān)管部門(mén)要適應(yīng)新業(yè)態(tài)、新模式和跨領(lǐng)域、跨地區(qū)系統(tǒng)管理需要，綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、法律、行政和現(xiàn)代信息技術(shù)手段，創(chuàng)新金融監(jiān)管和服務(wù)方式，提升綜合效能。監(jiān)管機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反壟斷和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，堅(jiān)決破除地方保護(hù)和行政性壟斷，健全與現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系相適應(yīng)的技術(shù)管理標(biāo)準(zhǔn)，以公平、透明、可預(yù)期的金融秩序提升金融市場(chǎng)的國(guó)際化水平。

　　市場(chǎng)化和法治化相結(jié)合，推動(dòng)新疆自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融高質(zhì)量發(fā)展。

　　在深化金融服務(wù)和開(kāi)放創(chuàng)新的過(guò)程中，管理和防范可能面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造一個(gè)可持續(xù)發(fā)展的盈利模式，是至關(guān)重要的問(wèn)題。應(yīng)當(dāng)協(xié)同運(yùn)用市場(chǎng)化和法治化手段推動(dòng)新疆自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融高質(zhì)量發(fā)展。

　　首先，強(qiáng)化識(shí)別重大風(fēng)險(xiǎn)和防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)能力。為提升金融機(jī)構(gòu)和非金融企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，政府應(yīng)尊重金融機(jī)構(gòu)和非金融企業(yè)自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)邏輯，并強(qiáng)化違法查處的責(zé)任追究。發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)濟(jì)減震器和社會(huì)穩(wěn)定器功能，聚焦國(guó)家重大戰(zhàn)略、關(guān)鍵領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)，持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，圍繞各類(lèi)經(jīng)營(yíng)主體的多樣化風(fēng)險(xiǎn)保障需求，提供更加完備、更加全面、更加有效的保險(xiǎn)服務(wù)，推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)更好服務(wù)中國(guó)式現(xiàn)代化。

　　其次，持續(xù)改革和完善金融分類(lèi)監(jiān)管機(jī)制。監(jiān)管部門(mén)要在權(quán)限范圍內(nèi)對(duì)不同對(duì)象進(jìn)行監(jiān)管，不越權(quán)、不越位，同時(shí)要根據(jù)金融業(yè)務(wù)流程進(jìn)行系統(tǒng)性監(jiān)管、審慎性監(jiān)管和業(yè)務(wù)發(fā)展模式監(jiān)管。

　　最后，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)。一是執(zhí)法部門(mén)加強(qiáng)合作，打破部門(mén)數(shù)據(jù)壁壘，提升發(fā)現(xiàn)違法線索等能力，加大精準(zhǔn)打擊非法金融活動(dòng)力度。二是提升執(zhí)法人員專(zhuān)業(yè)能力，通過(guò)高效的事前、事中、事后風(fēng)險(xiǎn)管控，全面強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管。三是堅(jiān)持責(zé)任法定，確保罪責(zé)刑相適應(yīng)。要堅(jiān)持有案必處、執(zhí)法必嚴(yán)，切實(shí)做到監(jiān)管“長(zhǎng)牙帶刺”、有棱有角，嚴(yán)厲打擊金融領(lǐng)域違法犯罪行為，鞏固金融市場(chǎng)良好秩序。